Khi một người nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản của mình, theo quy định tại Điều 579 và 580 Bộ luật Dân sự 2015, người đó có nghĩa vụ hoàn trả lại toàn bộ số tiền đó. Nếu không biết thông tin của người chuyển nhầm, số tiền cần phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Nếu không trả lại số tiền hoặc sử dụng số tiền đó, người nhận có thể bị xử lý theo quy định pháp luật như sau:
- Xử Phạt Hành Chính:
- Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021, nếu có hành vi sử dụng, mua, bán, thế chấp, cầm cố trái phép hoặc chiếm giữ tài sản của người khác, người vi phạm có thể bị phạt hành chính từ 3 – 5 triệu đồng.
- Điểm b khoản 4 Điều này cũng quy định người chiếm giữ trái phép tài sản sẽ buộc phải trả lại tài sản đó.
- Truy Cứu Trách Nhiệm Hình Sự:
- Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, người vi phạm có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm, hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
- Nếu số tiền bị chiếm giữ từ 200.000.000 đồng trở lên, hình phạt tù có thể từ 01 năm đến 05 năm.
Tóm lại, việc sử dụng hoặc chiếm giữ số tiền chuyển nhầm không chỉ có thể bị xử phạt hành chính mà còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự tùy thuộc vào số tiền cụ thể.
